Le profilage investisseur

85 % des spécialistes du conseil en investissement financier (banques privées, conseillers en patrimoine, compagnie d’assurance vie, robo-advisors, courtiers en ligne …) que nous avons rencontrés pour nos études de marché pensent d’abord à une contrainte réglementaire et à une charge administrative lorsque nous évoquons le profilage investisseur. Le profilage investisseur est effectivement une des…

Luc, notre expert en Finance Comportementale, sur FORBES

Avez-vous déjà été « risk-profilé » par votre banque ? En répondant à une batterie de questions sur vos revenus, votre train de vie, vos emprunts, les banques calculent votre profil de risque. Mais la nouvelle réglementation européenne (baptisée Mifid2) demande aux banques d’aller plus loin en mesurant aussi l’appétence ou l’aversion au risque chez leurs clients. Une dimension plus difficile à cerner. Comment les banques s’y prennent-elles ?